產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制是一件事關(guān)機(jī)構(gòu)本身健康、可持續(xù)發(fā)展的大事，需要予以高度重視。湖南省聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“湖南聯(lián)交所”）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制體系主要由四部分構(gòu)成：一是業(yè)務(wù)部門(mén)自身的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制；二是在機(jī)構(gòu)設(shè)置上，設(shè)立與業(yè)務(wù)部門(mén)相分離的風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)——合規(guī)鑒證部，專(zhuān)職履行產(chǎn)權(quán)交易風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)管理工作；三是設(shè)立專(zhuān)職風(fēng)控總監(jiān)及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，重點(diǎn)研究解決業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中的重大、復(fù)雜問(wèn)題；四是聘請(qǐng)專(zhuān)職律師擔(dān)任常年法律顧問(wèn)，適時(shí)提供專(zhuān)業(yè)性法律咨詢(xún)意見(jiàn)，全力防范業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)。

1 業(yè)務(wù)部門(mén)的風(fēng)控職責(zé)

業(yè)務(wù)部門(mén)是業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制的第一道“防火墻”。設(shè)立專(zhuān)職的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)，是為了進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制，而不是要弱化業(yè)務(wù)部門(mén)原有的風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)。業(yè)務(wù)部門(mén)本身是風(fēng)險(xiǎn)控制的責(zé)任主體之一。

在經(jīng)辦業(yè)務(wù)咨詢(xún)、受理，項(xiàng)目策劃，交易組織，交易鑒證，款項(xiàng)結(jié)算等業(yè)務(wù)過(guò)程中業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守交易規(guī)則，從嚴(yán)審核各類(lèi)材料，從嚴(yán)把控交易程序中的各個(gè)環(huán)節(jié)，確保交易合法、合規(guī)。

為提升業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)能力，特別是風(fēng)險(xiǎn)防控能力，業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)重視加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別要重視學(xué)習(xí)產(chǎn)權(quán)交易的相關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)財(cái)會(huì)知識(shí)，重視在實(shí)際工作中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)；重視有意識(shí)地培養(yǎng)風(fēng)控意識(shí)，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和解決能力。

2 風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)的風(fēng)控職責(zé)

據(jù)了解，在產(chǎn)權(quán)交易行業(yè)內(nèi)有不少機(jī)構(gòu)設(shè)置了專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)，名稱(chēng)雖然不一（有稱(chēng)法律監(jiān)管部、稽核與法律事務(wù)部、法律審核部等），但履行的工作職責(zé)基本相同，即：獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門(mén)，專(zhuān)門(mén)從事業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制工作。即便一些機(jī)構(gòu)沒(méi)有設(shè)立專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)，但在業(yè)務(wù)流程中也設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)環(huán)節(jié)。秉承“公開(kāi)、公平、公正”原則的產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)將恪守交易程序視為自己的“生命線”，其設(shè)立專(zhuān)職的風(fēng)控部門(mén)的重要意義不言而喻。

作為專(zhuān)職從事業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制的職能部門(mén)，風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)的主要職責(zé)體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是參與業(yè)務(wù)規(guī)則的制定，將業(yè)務(wù)流程制度化；二是對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)（比如產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓公告、意向受讓方資格、產(chǎn)權(quán)交易合同、資金劃轉(zhuǎn)等交易環(huán)節(jié)的合規(guī)性審核）進(jìn)行合規(guī)性審核；三是積極協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)參與項(xiàng)目策劃，掃除項(xiàng)目掛牌前期的各種障礙；四是參與研究業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中遇到的重大、復(fù)雜問(wèn)題。

風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)為更好地履行職責(zé)，應(yīng)深入學(xué)習(xí)、研究交易規(guī)則，精通相關(guān)法律法規(guī)，熟悉與產(chǎn)權(quán)交易相關(guān)的財(cái)會(huì)知識(shí)，重在預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，精準(zhǔn)判斷風(fēng)險(xiǎn)，并提出有效的解決辦法。

風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)的另外一項(xiàng)重要職責(zé)是帶頭營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理文化，通過(guò)嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、耐心細(xì)致的工作作風(fēng)，敢于堅(jiān)持原則的處事態(tài)度，勤于學(xué)習(xí)、善于鉆研的精神風(fēng)貌形成示范效應(yīng)，加快形成產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)重視風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制的良好氛圍。風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)在履職過(guò)程中，要把握分寸，避免“越俎代庖”把自己當(dāng)成“業(yè)務(wù)部門(mén)”。

需要贅述的是，風(fēng)控部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)并不是對(duì)立存在的，而是協(xié)助、互補(bǔ)的關(guān)系，兩者的工作目標(biāo)是完全一致的，即：相互協(xié)助，共同推進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利實(shí)施。因此，兩個(gè)部門(mén)需換位思考，相互支持，以形成工作合力。

3 風(fēng)控總監(jiān)及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的風(fēng)控職責(zé)

湖南聯(lián)交所設(shè)立了專(zhuān)職風(fēng)控總監(jiān)一職。風(fēng)控總監(jiān)具體分管風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)，全面負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制與管理，主要職責(zé)為：一是在業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)中負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的關(guān)系；二是對(duì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立的審核意見(jiàn)；三是對(duì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行分析并提出相關(guān)建議或意見(jiàn)；四是擔(dān)任業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任，主持召開(kāi)風(fēng)控委會(huì)議，研究解決業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中遇到的重大問(wèn)題；五是定期向董事長(zhǎng)、總經(jīng)理報(bào)告業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制總體狀況，并提出有關(guān)建議。

湖南聯(lián)交所設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)共有五名委員。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)為：一是組織制訂業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制辦法，并督促落實(shí)；二是對(duì)違反操作規(guī)程的行為提出警示、制止；三是對(duì)業(yè)務(wù)或風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)提交的可能存在重大風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行集體研究、評(píng)估，提出解決辦法。對(duì)超出風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)權(quán)限的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及時(shí)呈報(bào)總經(jīng)理辦公會(huì)研究；四是組織界定已發(fā)生的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)損失、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的責(zé)任，提出處理意見(jiàn)。

湖南聯(lián)交所風(fēng)控總監(jiān)站在“局外人”（即站在超脫業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員既有思維定式的角度來(lái)看問(wèn)題）的角度發(fā)表完全獨(dú)立的風(fēng)控意見(jiàn)，有利于克服“先入為主”、“當(dāng)局者迷”等思維習(xí)慣，從而以第三方的角度預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的委員主要由具有多年從事業(yè)務(wù)一線工作經(jīng)驗(yàn)的人員組成，能充分發(fā)揮集體智慧，妥善解決風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

4 借力外部律師，嚴(yán)控法律風(fēng)險(xiǎn)關(guān)

湖南聯(lián)交所高度重視預(yù)防和控制業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)，為此專(zhuān)門(mén)聘請(qǐng)了一名經(jīng)驗(yàn)豐富的執(zhí)業(yè)律師擔(dān)任常年法律顧問(wèn)。常年法律顧問(wèn)的主要職責(zé)是嚴(yán)格控制法律風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)交易規(guī)則和示范性文本進(jìn)行合規(guī)性審查；對(duì)業(yè)務(wù)涉及的重大合同進(jìn)行合規(guī)性審核；對(duì)重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)提出專(zhuān)業(yè)法律意見(jiàn)；參與重大、疑難業(yè)務(wù)事項(xiàng)的討論，提出有效的解決辦法。

正如湖南聯(lián)交所董事長(zhǎng)胡小龍所說(shuō)，法律事務(wù)無(wú)小事！確實(shí)如此，如果在交易運(yùn)作的過(guò)程中出現(xiàn)法律瑕疵或風(fēng)險(xiǎn)，不僅有損產(chǎn)權(quán)交易所的公信力和平臺(tái)形象，而且還有可能引發(fā)相應(yīng)的法律責(zé)任。因此，在處理業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中的法律事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)高度警覺(jué)，嚴(yán)格把關(guān)，不能為圖省事，憑一時(shí)的感覺(jué)、憑一己的經(jīng)驗(yàn)就倉(cāng)促下結(jié)論、定調(diào)子，否則就有可能引發(fā)相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)，造成難以挽回的后果。

通過(guò)構(gòu)建業(yè)務(wù)部門(mén)—風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)—風(fēng)控總監(jiān)及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)—常年法律顧問(wèn)“四位一體”的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制的體系，各司其職，齊心協(xié)力做好產(chǎn)權(quán)交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制工作，確保產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)得以穩(wěn)健發(fā)展。

（作者為湖南省聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所 李錚）